银行流水核对？

一、银行流水核对？

1、银行流水的进项主要表现方式：进项表现贷方，出项表现于借方，主要有卡存、现存、转入、工资、续存、网银转账、贷款、劳务费等。

2、拿着流水单，随意找一笔交易，打电话给电话银行，你自己输入查询密码，根据流水单上的明细，输入日期，如果和电话中报的吻合就没问题，反之对不上，就是假的。

3、向开户行索取对账单，将银行存款明细账与对账单进行比较，真假立辨。

4、从实际获取银行对账单和银行流水的程序上讲，还是有所差异的。银行对账单是银行提供给企业的用以核对账目的，审计人员一般是从企业直接获取该证据；但对于银行流水，一般要求审计人员与企业财务人员一同到银行打印，直接获取该证据。

二、hr核对银行流水能核对金额吗？

Hr核对银行流水，能核对金额的。因为hr让你提供的银行流水上面是有金额的，想要你提供银行流水的意义在于查看你过往的一个薪资情况，当然这个一般是针对高管才会有这样的一个动作。也是基于在新公司所给你的薪资的一个参考标准吧。

三、如何核对银行对账单？

1、首先核对对账单、日记账的余额是否一致。

2、若余额一致，请筛选几笔的日期、凭证号、金额等一一核对。

3、若余额不一致，核查是否有未达账项，编制银行余额调节表。公式：银行对账单调整后的账面余额=银行对账单余额+应收未收总额-应付未付总额； 银行存款日记账调整后的账面余额=银行存款日记账余额+应收未收总额-应付未付总额。

四、excel快速核对银行卡号？

一、银行卡号录入

在EXCEL中，当输入的数字超过11位时，数字就会以科学计数法显示，所以，如果直接录入银行卡号，则它们都会以科学计数法来显示。那该怎么解决呢？

1. 改变单元格格式

选中单元格，右击，设置单元格格式-文本，即可将原单元格的格式改为文本格式，此时，一长串的数字都是可以显示出来的！银行卡号就不会以科学计数法的形式显示啦！

2. 数字前加英文引号

除了上述的方法，我们也可以通过在录入银行卡号时，直接在单元格内的数字前加上英文的引号“ ' ”，这样也可以实现完整地显示银行卡号。

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二、银行卡号分段显示

一长串的银行卡号有16-19位数字，如果在EXCEL中是密密麻麻地堆成一坨，会非常难看，也不好对照着查看录入错误。因此，我们最好将银行卡号分段显示出来，这样，我们的EXCEL就会更加简洁直观！

1. 文本提取函数

在单元格中，输入文本提取函数

函数公式=CONCATENATE((LEFT(C2,4)&"-"&(MID(C2,5,4)&"-"&(MID(C2,9,4)&"-"&(RIGHT(C2,4))))))

2. REPLACE函数

除了上面的文本提取函数，我们还可以利用REPLACE函数来为银行卡号分段。

在单元格中输入REPLACE函数公式，函数公式=REPLACE(REPLACE(REPLACE(C2,5,,"-"),10,,"-"),15,,"-")

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三、银行卡号校验

在员工信息中，银行卡号非常重要， 如果银行卡录入错误，日后将会造成很多不必要的麻烦，因此，在录入银行卡号结束后，校对是非常关键的一个环节。

在这里，给大家提供一个神奇的函数，用它则可以检测我们录入的银行卡号的正确性啦！

函数公式=IF(A2="","",IF(MOD(SUMPRODUCT(--(0&MID((0&MID(A2,ROW($1:$19),1))*2^MOD(ROW($1:$19)+MOD(LEN(A2),2),2),{1,2},1))),10),"错误","正确"))

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 小薪总结

HR们在处理银行卡号这样的信息时，务必要用心谨慎，但这并不代表着没有简便方法呀！今天介绍的5个小技巧，既能保证你录入数据时的准确性，又能使EXCEL简洁直观！

五、会计如何核对银行流水？

银行流水明细账和财务系统的银行账可能不一一对应，如果交易量大的话，核对起来有难度。建议以下两个方法：

1、根据银行提供的付款不成功通知单检查账实差异；

2、先将两个表的借贷方发生额进行升序排列，再在其中一个表使函数if(A=B,\"OK\",A-B)，检查函数计算出来是数字的行，逐笔挑出差异。

六、银行如何核对身份证？

银行是通过“公民身份信息核查系统”核对客户身份证信息。

公民身份信息核查系统以人民银行现有内网和网间互联网平台为基础，向公安部的信息共享系统转发人民银行用户以通过账户系统，征信系统，反洗钱系统各自的前置系统发出的核查请求，接受并转发商业银行用户以及通过其综合业务系统其前置系统发出核查请求，接受并转发公安部信息共享系统的核查结果。

七、银行存款的核对有哪些呢？银行存款的核对有哪？

1、账证核对

收付凭证是登记银行存款日记账的依据，账目和凭证应该是完全一致的，但是在记账过程中，由于各种原因，往往会发生重记，漏记，记错方向或记错数字等情况。账证核对主要按照业务发生后顺序一笔一笔进行，检查项目主要是:

核对凭证的编号。检查记账凭证与原始凭证看两者是否完全相符。查对账证金额与方向的一致性。

检查中发现差错，要立即按照规定方法更正，以确保账证完全一致。

2、账账核对

银行存款日记账是根据收付凭证逐项登记的，银行存款总账是根据收付凭证汇总登记的，记账依据是相同的，记录结果应一致，但由于两种账薄是不同人员分别记账的，而且总账一般是汇总登记的，在汇总和登记过程中，都有可能发生差错。

3、账实核对

企亊业単位在银行中的存款实有数是通过“银行对账単”来反映的，所以照实核对是银行存款日记账定期与“银行对账単”核对，至少每月一次，这是出纳人员的一项重要日常工作。

扩展资料

在对账前，财务部门会计对供应商提供的对账资料应进行初步审核，不满足条件的对账资料应要求供应商补充完善。首先审核对账手续，是否经过有权人士的签批，其次审核如下内容：

1、对于只提供余额无明细账目的对账资料，不予对账。

2、对于供应商直接依据其销售部门往来资料而非财务部门账目提供对账资料的，不予对账。

3、对于多年无业务往来的供应商前来对账，即使经过企业有权人士签批，供应商的对账资料也必须加盖供应商公章（或财务专用章），或者提供加盖公章的介绍信，否则不予对账。

4、对于对账手续和账目资料齐全的供应商，应及时对账并出具对账单。

5、有些供应商属于小企业或个体工商户，账目资料并不齐全，很可能缺失以前年度的账目资料。如果今后双方继续合作，那么应就现有资料出具“有保留意见的对账单”，至少对账目齐全的年度不拖拉造成历史遗留问题。

如果供应商账目不全而双方余额又不符的，这时供应商通常会同意暂时以双方较小的余额为准出具对账单，如果采购企业余额较小，就不必调整应付账款账面余额；如果供应商余额较小，采购企业就要调低应付账款账面余额，凭对账单确认（债务重组）收益，这时必须由供应商在对账单上签字并同时加盖公章。

6、对于发票丢失又无法确认是采购企业责任的，采购企业不能在对账单上确认该项债务，应要求供应商调减该债权。

7、采购企业财务部门如果采用手工账记账的，最难查找的就是串户错误。对方入账，我方账面上没有入账，很可能是下错户，但是从手工账上查串户，非常困难，而使用财务软件的，在财务软件上查找串户就非常容易，主要是查有无该金额的发生额。

8、为方便对账，应要求供应商下次对账时携带本次的对账单或其复印件。

参考资料来源：

参考资料来源：

八、银行明细账和银行流水怎么核对？

银行明细账和银行流水需要通过做银行调节表来核对。例如，在企业银行明细账余额的基础上，加，银行已增加企业未增加的金额，减，银行已减少企业未减少的金额，会有一个新的余额。

在用银行流水的余额，加，企业已增加银行未增加的金额，减，企业已减少银行未减少的金额，也会得出一个新的余额，这个余额应该和以企业银行明细账为基础调出那个新金额的数字一致，这样银行调节表就完成了，如果两个数，不一致就要重新做调节表，直到一致为至。

九、金蝶账务与银行流水怎样核对？

首先要在系统中建立金蝶现金账问户和银行账户。

然后在金蝶系统中录入现金账户和银行账户的相关信息，包括金蝶现金账户的应收应付等信息，以及银行账户的余额等信息。

在金蝶系统中建立一个现金银行核对表，将金蝶现金账户和银行账户的余额做比较，看看金蝶系统中的现金账户余额，是否与银行账户余额一致。

如果金蝶系统中的现金账户余额与银行账户余额不一致，就要逐一查找原因，查明原因，并在金蝶系统中做出相应的调整，使其余额能与银行账户余额保持一致。

十、餐饮银行流水账怎么核对？

餐饮企业在核对银行流水账时，应按照以下步骤核对，首先，餐饮企业应将每天的客户消费收银清单进行整理记录，二是，将收银流水按现金收入和转账收入进行分类。三是将转账收入登记明细，四是将转账收银的收入明细与银行流水账中的发生额进行核对，核对一致的，说明账单无误。